又现直销平台关停？公募机构销售经营渠道分化显著

 常见问题    |       2024-04-25

  近日，华润元大基金公告称，将于2024年4月15日起暂停公司官方网站直销平台运营及维护服务，投资的人可使用同一账户信息通过本公司微信公众号“华润元大基金”查看持仓情况及进行账户类、交易类的相关业务操作。但公告中没有提示官网直销平台恢复运营的具体时间。

  4月18日，《证券日报》记者致电客户热线，对于官方网站直销平台的暂停期限以及后续具体恢复时间，对方表示尚不清楚，以后续的公告通知为准。“公募机构对于不同直销平台的取舍有所考量。”中关村物联网产业联盟副秘书长袁帅表示，网站、App、小程序等不同的直销平台，其开发和运营维护所需要的投入成本也不同，而中小型基金公司的资金实力相对较弱，更需要合理分配资源。

  今年以来，诺德基金、金信基金、长城基金等相继宣布关闭旗下直销平台。如果拉长时间来看，近两年来还有九泰基金App、“人保基金”App、长信基金App、国金基金的“及第理财App”、中海基金App、英大财富宝App、方正富邦基金App等先后下线。

  排排网财富管理合伙人姚旭升向《证券日报》记者表示，主动选择关停是市场之间的竞争和资源配置的必然结果，不同规模的基金公司应该要依据自身情况来制定合适的销售策略。对于部分中小规模公募机构来说，此举有助于降低公司经营成本，把有限的资源集中起来提升专业能力发展核心业务，为客户提供更优质的投资服务。

  袁帅进一步表示，中小型基金公司在运营直销平台App时面临着获客难、下载少、月活低等问题，同时还需要面对投入产出比不高等问题，选择直销平台的方式来进行基金销售并不划算。

  与此形成鲜明对比的是，今年以来，几家头部公募机构的直销平台不断保持优化迭代和更新。

  例如，天弘基金App在4月份新上线基金跟踪指数实时行情功能；华夏基金旗下的“华夏基金管家App”优化了“亲子账户”“长辈模式”板块，增加亲子账户快捷买入等功能；富国基金App在4月12日左右对“我的自选”全新改版，更便利管理。

  姚旭升表示，伴随基金行业逐步发展，公募代销业务对专业水平的要求日益提高，行业精英人才也在逐步向头部机构集中，市场格局将会促进分化。预计未来，慢慢的变多的中小型机构可能将不再保留旗下直销平台。